в банке спермы

Юристы сообщили о закрытии банками Кипра счетов компаний из офшоров

ЦБ Кипра предписал местным банкам закрывать счета офшорных компаний, не ведущих реальной деятельности, рассказали юристы. Новые требования к открытию счетов включают полное обоснование источников денег конечных бенефициаров

Несколько кипрских банков 1 июня получили официальный циркуляр Центрального банка Кипра, предписывающий закрыть счета всех офшорных компаний, то есть компаний-пустышек, учрежденных в офшорных низконалоговых юрисдикциях, таких как Сейшелы, Белиз или Британские Виргинские острова, рассказал РБК юрист Александр Захаров, партнер Paragon Advice Group (консультирует клиентов, в том числе российских, по вопросам налогообложения и структурирования бизнеса в иностранных юрисдикциях). О том, что такой документ местный ЦБ разослал нескольким банкам Кипра, слышал и собеседник РБК из международной юридической компании.

По данным Захарова, банки начнут закрывать счета офшорных компаний уже в понедельник, 4 июня. РБК направил запрос в Центробанк Кипра, но в субботу не получил ответа.

Как отметил Захаров, который ссылается на выдержки из циркуляра, теперь для открытия счетов в банках Кипра нужно будет соблюдать новые требования, которые будут распространяться и на кипрские компании, и на иностранные компании, и на физических лиц. Эти требования приводит финансовый Telegram-канал Fun&Profit: так, для кипрских компаний счета открываются при предоставлении полного комплекта информации о клиенте (правила Know Your Customer) в отношении конечного бенефициарного владельца, включая обоснование источника доходов и благосостояния. Банк вправе потребовать паспортные копии, налоговый номер, банковские и профессиональные рекомендательные письма, выписки по НДФЛ, по счетам в других банках, а также ссылки на публичные источники в отношении деятельности и биографии. Банки будут открывать счета преимущественно компаниям с «присутствием на Кипре» (с реально действующими офисами).

Что касается иностранных компаний, то кипрские банки будут открывать для них счета только при условии одновременного выполнения следующих критериев: компания должна вести бухгалтерскую отчетность и предоставлять ее банку, она должна иметь активы, такие как инвестиции в акции или иные ценные бумаги (а например, соглашения на оказание услуг или дебиторская задолженность не являются активами), и компания должна быть аффилирована с кипрской компанией, у которой есть счета в данном банке.

По стопам Латвии, под давлением США

Таким образом, Кипр, который традиционно был самым популярным направлением для российских денег, идет по стопам Латвии, где правительство минувшей весной решило запретить своим банкам обслуживать счета офшорных компаний. Это произошло под давлением Минфина США, писал РБК. В начале мая представители Минфина США приехали на Кипр: помощник главы ведомства по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли встретился с руководством кипрского ЦБ. После визита ЦБ Кипра собрал руководство банков, говорят собеседники РБК. На этой встрече банкам Кипра было рекомендовано обратить пристальное внимание на счета российских лиц и компаний, включенных в санкционные списки США и ЕС, и принять меры в их отношении, знает руководитель налоговой практики UFG Wealth Management Юрий Куликов.

Но давление со стороны банков Кипра может касаться любых российских лиц, даже тех, кто не связан с санкциями, — в первую очередь тех, кто не может предоставить необходимые источники происхождения средств, говорит руководитель практики «Международное право и налоги» компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Яна Семеняка. Текущая ситуация — это начинающийся процесс очищения Кипра от серых денег из России, теперь придется иметь иностранные компании только для реальной деятельности и открывать счет на территории той страны, где реально она ведется, говорит Семеняка.

Она приводит пример: есть компания, которая зарегистрирована в Англии, у нее два акционера из России, но работает она и с кипрскими клиентами — при открытии счета на Кипре банк отказал по причине того, что компания не ведет реальную деятельность на территории Кипра. «Они хотели открыть счет на Кипре, чтобы клиентам было удобно делать расчеты. На что кипрский банк сказал, что если компания не будет полноценно вести бизнес на Кипре, если у нее реально не будут на Кипре сидеть сотрудники и оказывать услуги, то счет открыт не будет», — рассказывает Семеняка.

Сейчас в банках Кипра происходит «жесточайшее закручивание гаек» на тему комплаенса, которое прежде всего относится к российским деньгам, добавляет президент инвестгруппы «Московские партнеры» Евгений Коган. После того как компании объективно не могут предоставить ответы на огромное количество запросов даже при белых деньгах, счет могут закрыть или заморозить, утверждает он: по сути, это «геноцид российских счетов».​


Источник: https://www.rbc.ru/finances/02/06/2018/5b12cd519a794729fae1a508

Рожкова или Шатун и Крадун в НБУ

10 ноября в СМИ была опубликовона запись телефонного разговора Замглавы НБУ Рожковой с бизнесменом, акционером "Платинум Банка" Борисом Кауфманом и советником главы этого финучреждения Дмитрием Зинковым. В этот день Рожкова заявила, что ее прослушивали. Рожкова подтвердила, что запись настоящая.

18 ноября на программе Савика Шустера при обсуждении вопроса о проблемах вкладчиков и ситуации с банками, вся Украина в шоке слушала 5 минут нарезки перехваченных телефонных переговоров от голоса "идентичного" заместителю председателя НБУ Екатерины Рожковой. По заявлениям имеется 90 часов записей телефонных разговоров Екатерины Рожковой с председателями правлений и должностными лицами различных банков, в том числе и российских.
Судя по этим записям вероятно можно предположить, что:

В НБУ и в банковской системе занимаются коррупцией, искусственным доведением банков до состояния банкротства и выведением денег вкладчиков обанкротившихся банков в оффшоры, прикрытием банков, занимающихся обналичкой, согласовывают составление фиктивной отчетности, накрутки стоимости залогов дружественных банков с целью введения акционеров, вкладчиков и мониторинга в заблуждение. В том числе НБУ занимается поддержкой и филиалов российских банков.

Патриоты так оскорбились цитатой дочери Тинькова, что собираются нанести мощный удар по банку

на самом деле, что смогут сделать те, кто хранит максимум пару тысяч рублей и то в сбербанке?

МТС разрабатывает собственный аналог Apple Pay и Google Pay — им смогут пользоваться клиенты любых банков и операторов

Как пишут «Ведомости», оператор разрабатывает платёжное решение в партнёрстве с «МТС банком», а также с Национальной системой платёжных карт (НСПК).
МТС планирует создать «бесшовный сервис, который был у пользователей Google Pay и Apple Pay».
В «МТС Pay» будет экосистема платежей, включая бесконтактную оплату (NFC, QR-код, Face ID), оплату покупок с баланса мобильного телефона и пополнение счёта.
Пользоваться сервисом смогут клиенты любых банков и абоненты всех операторов — для этого надо будет скачать приложение и зарегистрироваться в системе «МТС ID». Для получения «МТС ID» абонентом МТС быть не нужно.
Сначала сервис появится в Москве и Подмосковье, а затем МТС собирается выйти в регионы. Сейчас проводят закрытое тестирование разработки.
Стоимость проекта не раскрывают, но опрошенные эксперты отмечают, что вложения не слишком большие — в районе 1-5 миллионов долларов. Не исключают то, что МТС будет зарабатывать на комиссии с каждого платежа, а также получать косвенные доходы за счёт того, что тот предпочитает использовать только сервисы экосистемы.
На фоне ухода Apple Pay и Google Pay в РФ эту нишу планируют занять отечественные игроки. Так, своими решениями сейчас занимаются частные игроки и банки вроде «Сбера».Запуск планируется на конец 2022 года.

«Владимир Владимирович, так как вы являетесь мастером обнуления, давайте вместе с обнулением ваших президентских сроков обнулим ипотеки и кредиты таких, как я…» ©

Несмотря на то, что заявленный Путиным закон о кредитных каникулах действует с начала апреля, банки продолжают требовать с россиян ежемесячные выплаты. А чем платить людям, которые полностью лишились источника заработка? Обнулившегося гаранта этот вопрос, кажется, не сильно беспокоит.
Тем временем ситуация с платежеспособностью населения настолько плоха, что банки уже снизили уровень одобрения по кредитам до исторического минимума, одобряя лишь каждую пятую заявку (НБКИ). А исследование Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств показывает, что около 40% работников в России могут просрочить платежи по кредитам из-за пандемии и кризиса.