Все совпадения неслучайны: у банков появится новое основание для блокировки счетов
В Росфинмониторинге предложили ввести новое основание для блокировки счетов граждан — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Банковские системы будут реагировать на ФИО и дату рождения. Так власти хотят закрыть лазейку для злоумышленников. Однако новые меры могут привести к всплеску блокировок счетов россиян на 15–25%, считают опрошенные эксперты. Причем подскочит и риск ошибок.
В случае сходства данных операции клиента остановят на пять рабочих дней. Затем, если не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам восстановят.
Новые правила призваны ограничить возможности для обхода этих ограничений, следует из пояснительной записки. Иногда это пытаются сделать с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов записи своих данных. Сейчас частичное совпадение информации у банковских клиентов не прописано отдельно в законе как признак для необходимости заблокировать средства.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона.
После введения нового критерия Росфинмониторинга число блокировок счетов с большой вероятностью увеличится, считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер. По его мнению, рост составит не менее 20%. При этом, по словам финансового эксперта Алексея Кричевского, количество блокировок может вырасти даже в полтора раза.
С новыми критериями сразу подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса, отметил Артур Леер. С этим согласилась управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. По ее мнению, большая часть заморозок будет вызвана ошибками. В 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки.
Поэтому сразу после ввода новых мер количество блокировок счетов россиян увеличится на 15–25% (или примерно на 80 тыс. случаев), считает Екатерина Косарева. Схожий рост в первый месяц после ввода новых правил ожидает и аналитик Freedom Global Владимир Чернов. Однако затем показатель должен снизиться по мере настройки банковских систем и устранения ложных срабатываний, прогнозирует эксперт.
По данным масштабных лингвистических и демографических исследований на 2026 год, самая распространенная фамилия в России — Смирнов. В топ-10 также входят: Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов и Петров.
Отличный комментарий!